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一直要求机构完善监测数据库

来源:原创 编辑:admin 时间:2018-01-28 16:11
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  前述支付机构内部人士就承认,支付作为中介这种业务模式就注定了其存在洗钱风险,跨境支付由于流程复杂,存在更多先天漏洞可钻,对客户身份和资金去向的识别难度更大。“这也是监管为什么一直要求机构完善监测数据库,强化客户身份识别和可疑交易监测的上报。”
 
  前述支付行业资深业者告诉记者,跨境支付目前只是试点,并没有像第三方机构收单、互联网支付等下发正式牌照,这一领域的展业目前还存在一些“混乱”之处,包括虽没有试点牌照,但按照现行法律法规从事跨境交易的机构不在少数。但在出境游、消费升级和进口回暖这些背景叠加下,这一领域的玩家和市场都会扩大,政策也倾向扶持。
 
  根据《2017年中国支付清算行业运行报告》,2017年支付机构收入规模参差不齐,100亿元以上的机构仅2家,10亿~100亿元的机构有9家,1亿~10亿元的机构有46家,1000万-1亿元的机构有71家,1000万元以下的机构有95家。
 
  根据官网介绍:“钱宝科技与全球多达62家收单和支付机构合作,本地支付覆盖104个国家和地区,信用卡风险损失率低于0.2%,拥有全亚洲最强大的风控能力,境外收单和外汇兑换流水中国最大。”而记者梳理发现,目前包括支付宝、财付通、快钱、汇付天下等30家支付平台获得了跨境支付试点牌照,并均在加码跨境业务。在前述资深业者看来,只拥有货物贸易跨境支付试点许可的钱宝科技的业务并不能算突出,“最大”流水的计算口径为何不得而知。一系列文件下发合并现场检查让支付机构“风声鹤唳”。一位第三方支付机构内部人士就向记者透露,受央行61号文、108号文、117号文等影响,机构内部2017年以来一直忙于建立和完善交易监测标准、针对反洗钱加强风控能力。“今年3月后监管将开始对项目进行检查验收。”
 
  风险排查的同时,牌照的发放也在进一步收紧。数据显示,截至2017年,拥有跨境支付资格的支付平台数量达到30家。而2015年以后牌照发放的数量明显放缓,2016年到2017年,只批准了3家跨境试点机构。
 
  第三方支付强监管的新常态已成为业内共识,而这一趋势也将进一步遏制跨境支付中的乱象。据不完全统计,2017年央行对第三方支付共开出逾百张罚单,累计金额超过2800万元,而涉及反洗钱是其中重灾区。